Som rådgiver inden for bogholderi, regnskab og løn er vi hos Optimize underlagt Hvidvaskloven. Det betyder, at vi har pligt til at kende vores kunder, vurdere risikoen for hvidvask og hvis nødvendigt underrette myndighederne ved mistanke. Det lyder måske tungt og lidt mistroisk, men i virkeligheden handler det om tryghed, tillid og god forretningsskik.
Vi ved godt, at det kan føles omstændeligt, når vi beder om ID og ejeroplysninger, men vi gør det ikke for at genere nogen. Vi gør det, fordi vi skal og fordi det faktisk gør os til en bedre samarbejdspartner.
– Julie Rettig Petersen, CEO i Optimize
En bedre forståelse af jeres forretning
Når vi indsamler informationer som en del af vores risikovurdering og kundekendskabsprocedure, får vi samtidig en dybere indsigt i jeres virksomhed. Det betyder, at vi kan rådgive mere præcist, opdage behov tidligere og være en endnu stærkere samarbejdspartner.
Jo bedre vi kender kundens forretning, jo bedre løsninger kan vi levere. Det er en positiv sideeffekt af de krav, vi skal leve op til.
– Julie Rettig Petersen
Vi ser det som en mulighed for at skabe mere værdi i samarbejdet, og derfor er det også helt naturligt, at vi udarbejder en samarbejdsaftale som en del af processen. Den sætter rammerne for samarbejdet og skaber klarhed for begge parter.
Hvad siger loven?
Hvidvaskloven gælder for en lang række brancher, herunder revisorer og rådgivere som os. Kort sagt skal vi:
- Udarbejde en risikovurdering af vores virksomhed og de kunder, vi samarbejder med.
- Kende og verificere vores kunders identitet, fx gennem billed-id og oplysninger om reelle ejere.
- Underrette Hvidvasksekretariatet, hvis vi har mistanke om, at en transaktion eller aktivitet kan være relateret til hvidvask eller terrorfinansiering.
- Have interne procedurer og kontroller.
- Sikre, at vores medarbejdere er trænet og informeret om reglerne.
Læs mere hos Finanstilsynet
Har du spørgsmål til, hvordan vi arbejder med hvidvaskreglerne, er du altid velkommen til at kontakte os.